Volksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest

Sie möchten Ihr Geld sinnvoll anlegen und langfristig in eine Geldanlage investieren, die ethische, soziale und ökologische Kriterien berücksichtigt?

Wir bieten Ihnen dafür einen attraktiven Fonds, der sein Konzept schon im Namen trägt: den Volksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest.

Warum wir auf Nachhaltigkeit setzen

NachhaltigkeitsInvest im Überblick

Weltweiter Mischfonds
  • Anlageklassen: Aktien und verzinsliche Wertpapiere
  • Regionale Schwerpunkte: Europa und Nordamerika
Nachhaltig
  • Investitionen unter Berücksichtigung strenger ökologischer, sozialer und ethischer Aspekte
  • Z.B. keine Investitionen in Unternehmen der Rüstungs-, Tabak- oder Atomindustrie
Einzigartig
  • Ihre Volksbank gibt Empfehlungen für die Nachhaltigkeitskriterien und die Vermögensstruktur ab.
  • Spezialisten Ihrer Volksbank erarbeiten Vorschläge für die Einzeltitelauswahl (das Letztentscheidungsrecht liegt bei Union Investment).
Zukunftsorientiert
  • Fokus auf langfristigen Wertsteigerungen der Unternehmen
  • Keine Spekulation auf kurzfristige Kursentwicklungen
VL-Fähig
  • Sparen Sie Ihre vermögenswirksamen Leistungen in den Volksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest
  • Da es sich um einen Mischfonds handelt, besteht kein Anspruch auf Arbeitnehmersparzulage
So funktioniert's

Anlageprozess

  • Die Wertpapierauswahl unterliegt einem mehrstufigen, transparenten Analyseprozess.
  • Im Zentrum des Auswahlprozesses steht die Untersuchung der Staaten und Unternehmen bezüglich ihres Beitrages zu einer nachhaltigen Entwicklung.**
  • In der Unternehmensanalyse achtet Ihre Volksbank Bielefeld-Gütersloh zum Beispiel auf eine verantwortungsbewusste Unternehmenskultur, soziales Engagement oder auch Produktinnovationen, die gesellschaftlichen und ökologischen Mehrwert stiften.**
  • Bei der Beurteilung von Staaten legt Ihre Volksbank Bielefeld-Gütersloh besonderen Wert darauf, dass diese die Menschenrechte achten und eine adäquate Umweltpolitik verfolgen.**
  • In einem letzten Schritt wählt Ihre Volksbank Bielefeld-Gütersloh wirtschaftlich attraktive Einzeltitel innerhalb des verbleibenden Anlageuniversums aus und gibt diese Empfehlungen an Union Investment weiter, bei der das Letztentscheidungsrecht liegt. 

 

* Mit Unterstützung professioneller, auf Nachhaltigkeitsanalysen spezialisierter Researchanbieter

** Beschrieben wird der Prozess zur Findung des Vorschlages, den die Spezialisten der Volksbank Bielefeld Gütersloh eG erarbeiten. Die daraus resultierende fundierte Empfehlung geben sie an Union Investment weiter, bei der das Letztentscheidungsrecht liegt.

Gesichter hinter den Entscheidungen

Anlageausschuss

Der Anlageausschuss setzt sich aus Experten der Volksbank Bielefeld-Gütersloh zusammen.

ISS ESG

Als Grundlage für das Management ihres Fonds "Volksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest“ setzt die Volksbank Bielefeld-Gütersloh ab sofort auf das Nachhaltigkeitsresearch von ISS ESG.

ISS ESG stellt zur kontinuierlichen Überprüfung, ob und wie die im Fonds enthaltenen Anlagen den Nachhaltigkeitskriterien entsprechen, seine umfangreichen Analysen diverser Unternehmen zur Verfügung.

Ausschlusskriterien

Rahmenbedingungen

Der Kriterienkatalog liefert die Rahmenbedingungen für die Auswahl der Aktien bzw. Rentenpapiere. In der folgenden Übersicht finden Sie einen Auszug aus dem Kriterienkatalog, welcher die harten Ausschlusskriterien darstellt (Stand 11.12.2019, Änderungen vorbehalten). Darüber hinaus finden umfangreiche eigene Analysen statt, bei denen Positivkriterien berücksichtigt werden.

Staaten und Länder

1. Atomenergie

 

Atomenergieanteil von >10% und kein rechtsverbindlicher Beschluss zum Atomausstieg
2. Atomwaffen Atomwaffenbesitz ( „Atommacht")
3. Unzureichende Biodiversität Übereinkommen über biologische Vielfalt nicht ratifiziert
4. Diskriminierung Einschränkung der juristischen oder gesellschaftlichen Gleichstellung von z.B. Frauen, Menschen mit Behinderungen oder ethnischen Minderheiten
5. Geldwäsche Laut OECD als "nicht kooperativ" eingestuft
6. Global Peace Index Global Peace Index (GPI) sehr niedrig (»very low«)
7. Klimaschutz Wert unter 40 im Klimaschutz-Index
8. Korruption Wert unter 50 im Korruptionsindex
9. Menschenrechte Einschränkung der Menschenrechte, wie bspw. Schutz vor politischer Willkür und Folter, Privatsphäre, Bewegungsfreiheit oder Religionsfreiheit
10. Rüstung Militärbudget > 3% des BIP
11. Presse- & Meinungsfreiheit Massive Einschränkung der Presse- und Meinungsfreiheit
12. Todesstrafe Vollstreckung der Todesstrafe
13. Autoritäres Regime Laut Freedom House "nicht frei"

Unternehmen

Geschäftspraktiken

1. Menschenrechte*
Einhaltung der Standards zum Schutz der Menschenrechte sowie Einhaltung der Standards zum Verbraucherschutz
2. Arbeitsrecht /-schutz* Einhaltung der Standards zum Schutz von Arbeitnehmern
3. Umweltverhalten/ -schutz* Einhaltung der Standards zum Schutz der Umwelt. Insbesondere Vermeidung von Projekten, Praktiken und Ereignissen, die zu einer unverhältnismäßigen Schädigung der Umwelt führen.
4. Wirtschaftspraktiken Einhaltung der Standards zur Sicherstellung fairen Wirtschaftsverhaltens

* Die Kriterien gelten sowohl für das Unternehmen selbst wie auch für seine Zulieferer und/oder Finanziers

Geschäftsfelder

1. Alkohol Umsatz > 5% mit Produktion hochprozentiger Getränke & Nahrungsmittel
2. Atomenergie Produktion und/oder Handel von Uran
Produktion von Atomenergie
Umsatz > 5% mit Handel von Atomenergie
Umsatz > 5% mit Zulieferung von Kernkomponenten
3. Stammzellenforschung Spezialunternehmen, die mit menschlichen embryonalen Stammzellen arbeiten
4. Gewaltverherrlichende Videospiele Umsatz > 5% mit Entwicklung von gewaltverherrlichenden Videospielen
5. Glücksspiel Umsatz > 5% mit Produktion von Glücksspielen
Umsatz > 10% mit Vertrieb, Vermarktung und
Entwicklung von Plattformen
6. Gentechnik Veränderung des Erbguts von Tieren und Pflanzen für die
landwirtschaftliche Nutzung
7. Pelze
 Produktion und Handel von und mit Pelzen/ Tierfellen
8. Pornografie
 Umsatz > 5% mit Produktion oder Handel von pornografischen Inhalten
9. Militärische Ausrüstung
und Dienstleistungen		 Produktion, Dienstleistungen und/oder Vertrieb
Kumulierter Umsatz > 5%
10. Tabak
 Produktion von Tabak
Umsatz > 5% mit dem Vertrieb von Tabak oder Tabakerzeugnissen
11 Tierversuche Durchführung oder Beauftragung gesetzlich nicht vorgeschriebener
Tests und Experimente an lebenden Tieren
12 Massentierhaltung Betrieb von Massentierhaltung mit dem Zweck der Lebensmittelherstellung (z.B. Herstellung von Fleisch, Eier, Milchprodukten)
13 Gefährliche Pestizide Produktion von Pestiziden, die laut WHO als "extremly" oder "highly hazardous" einzustufen sind

Fossile Brennstoffe

1. Fossile Brennstoffe
(Kohle, Erdgas, Erdöl)		 Umsatz > 5% Produktion und Förderung fossiler Brennstoffe
Umsatz > 30% Dienstleistungen im Zusammenhang mit fossilen Brennstoffen
Umsatz > 30% Vertrieb von fossilen Brennstoffen und damit im Zusammenhang stehenden Schlüsselkomponenten
2. Hydraulic Fracking Umsatz > 1% im Bereich Hydraulic Fracking
3. Ölsande Umsatz > 1% im Bereich Ölsande
4. Arktische Bohrungen Tätigkeiten im Bereich der arktischen Bohrungen (inkl. Bohrungen an Off-Shore Standorten)  
Positivkriterien

Die Beurteilung der Nachhaltigkeit erfolgt nicht nur anhand von Ausschlüssen negativer Kriterien, sondern auch mit Blick auf den positiven Einfluss des Unternehmens hinsichtlich unseres Verständnis von Nachhaltigkeit. Wir möchten nur dort investieren, wo auch ein positiver Beitrag geleistet wird.

Die folgende Liste gibt einen beispielhaften Überblick über die Positivkriterien, die im Rahmen dieser Nachhaltigkeitsanalysen berücksichtigt werden:

Fokus Geschäftsfeld
 Fokus Unternehmenskultur
Nachhaltige Mobilität Nachhaltige Unternehmenspolitik
Gesundheit Soziales Engagement
Förderung der Energiewende Verbesserung Kreislaufwirtschaft
Wohnen und nachhaltiges Bauen Entwicklungspolitische Ziele
Einzahlung auf die „Sustainable Development Goals“ (https://17ziele.de/) Einzahlung auf die „Sustainable Development Goals“ (https://17ziele.de/)
Nachhaltige Land- und Forstwirtschaft  

Auszug zufriedener Kundenstimmen

"Ich habe den Volksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest gekauft, weil mir die sinnvolle und zukunftsorientierte Investition meines Vermögens sehr wichtig ist!"

(Herr Joachim Sunderkötter mit einem E-Fahrzeug an der Elektro-Tankstelle an der Volksbank Bielefeld-Gütersloh; Foto: "Die Glocke")

Details NachhaltigkeitsInvest

Vorteile

  • Teilnahme an Ertragschancen der Renten- und Aktienmärkte weltweit
  • Möglichkeit einer nachhaltigen Geldanlage
  • Professionelles Fondsmanagement
  • Risikostreuung durch sorgfältige Einzeltitelauswahl über zwei Anlageklassen

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertrags- und Wechselkursrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Risiken im Zusammenhang mit den Investmentanteilen der Zielfonds (z.B. Risiko der eingeschränkten bzw. fehlenden Handelbarkeit, Strategiekonzentration).
  • Die individuelle Ethikvorstellung eines Anlegers kann von der Anlagepolitik abweichen.
  • Der Fondsanteilwert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendetenTechniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf.
Sparen mit vermögenswirksamen Leistungen

Sie möchten Ihre vermögenswirksamen Leistungen nach ökologischen, ethischen und sozialen Aspekten anlegen? Dann können Sie die vL ab sofort auch in den Volksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest einzahlen.

Profitieren Sie als Arbeitnehmer von vermögenswirksamen Leistungen, die Ihnen Ihr Arbeitgeber beim Sparen dazuzahlt.

Wichtiger Hinweis

Da es sich bei dem Volksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest um einen flexiblen Mischfonds und nicht um einen reinen Aktienfonds handelt, besteht kein Anspruch auf eine Arbeitnehmersparzulage.

Weiterführende Informationen

Über die nachfolgenden Links erhalten Sie weiterführende Informationen zum Volksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest:

Ist Ihr Interesse an nachhaltigen Fonds geweckt?

Kontaktieren Sie Ihren Berater, um den passenden nachhaltigen Fonds zu finden oder verschaffen Sie sich selbst einen Überblick über unsere nachhaltigen Fonds.

Wichtiger Hinweis

Dieses Fondsportrait ist ausschließlich zu Ihrer Information bestimmt und stellt keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Fondsanteilen dar. Die zur Verfügung gestellten Informationen bedeuten keine Empfehlung oder Beratung und ersetzen nicht die individuelle Anlageberatung durch die Bank. Historische Wertentwicklungen sind keine Garantie für eine ähnliche Entwicklung in der Zukunft. Diese ist nicht prognostizierbar. Alleinige Grundlage für den Anteilerwerb sind die Verkaufsunterlagen (Wesentliche Anlegerinformationen, Verkaufsprospekt) zu diesem Fonds. Die Verkaufsunterlagen erhalten Sie kostenlos hier im Internet und in den Geschäftsstellen der Volksbank Bielefeld-Gütersloh eG.

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