Volksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest

Überblick

Sie möchten Ihr Geld sinnvoll anlegen und langfristig in eine Geldanlage investieren, die ethische, soziale und ökologische Kriterien berücksichtigt?

Wir bieten Ihnen dafür einen attraktiven Fonds, der sein Konzept schon im Namen trägt: den Volksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest.

Weltweiter Mischfonds	Anlageklassen: Aktien und verzinsliche Wertpapiere Regionale Schwerpunkte: Europa und Nordamerika
Nachhaltig	Investitionen unter Berücksichtigung strenger ökologischer, sozialer und ethischer Aspekte Z.B. keine Investitionen in Unternehmen der Rüstungs-, Tabak- oder Atomindustrie
Einzigartig	Ihre Volksbank gibt Empfehlungen für die Nachhaltigkeitskriterien und die Vermögensstruktur ab. Spezialisten Ihrer Volksbank erarbeiten Vorschläge für die Einzeltitelauswahl (das Letztentscheidungsrecht liegt bei Union Investment).
Zukunftsorientiert	Fokus auf langfristigen Wertsteigerungen der Unternehmen Keine Spekulation auf kurzfristige Kursentwicklungen
VL-Fähig	Sparen Sie Ihre vermögenswirksamen Leistungen in den Volksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest Da es sich um einen Mischfonds handelt, besteht kein Anspruch auf Arbeitnehmersparzulage

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So funktioniert's

Anlageprozess

Die Wertpapierauswahl unterliegt einem mehrstufigen, transparenten Analyseprozess.
Im Zentrum des Auswahlprozesses steht die Untersuchung der Staaten und Unternehmen bezüglich ihres Beitrages zu einer nachhaltigen Entwicklung.**
In der Unternehmensanalyse achtet Ihre Volksbank Bielefeld-Gütersloh zum Beispiel auf eine verantwortungsbewusste Unternehmenskultur, soziales Engagement oder auch Produktinnovationen, die gesellschaftlichen und ökologischen Mehrwert stiften.**
Bei der Beurteilung von Staaten legt Ihre Volksbank Bielefeld-Gütersloh besonderen Wert darauf, dass diese die Menschenrechte achten und eine adäquate Umweltpolitik verfolgen.**
In einem letzten Schritt wählt Ihre Volksbank Bielefeld-Gütersloh wirtschaftlich attraktive Einzeltitel innerhalb des verbleibenden Anlageuniversums aus und gibt diese Empfehlungen an Union Investment weiter, bei der das Letztentscheidungsrecht liegt.

* Mit Unterstützung professioneller, auf Nachhaltigkeitsanalysen spezialisierter Researchanbieter

** Beschrieben wird der Prozess zur Findung des Vorschlages, den die Spezialisten der Volksbank Bielefeld Gütersloh eG erarbeiten. Die daraus resultierende fundierte Empfehlung geben sie an Union Investment weiter, bei der das Letztentscheidungsrecht liegt.

Gesichter hinter den Entscheidungen

Anlageausschuss

Der Anlageausschuss setzt sich aus Experten und Spezialisten der Volksbank Bielefeld-Gütersloh zusammen.

Nicole Rüping
Spezialistin Treasury bei der Volksbank Bielefeld-Gütersloh und Leiterin des Anlageausschusses

"Nachhaltigkeit heißt für mich, bei allen kleinen und großen Entscheidungen konsequent auch soziale und ökologische Aspekte in den Fokus zu stellen.
Wenn wir das im Alltag leben, bin ich überzeugt, können wir die Welt verbessern. Jeder ein bisschen."

Mitglieder Anlageausschuss Volksbank Bielefeld-Gütersloh

oekom research

Als Grundlage für das Management ihres Fonds "Volksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest“ setzt die Volksbank Bielefeld-Gütersloh ab sofort auf das Nachhaltigkeitsresearch von oekom research.

oekom research stellt zur kontinuierlichen Überprüfung, ob und wie die im Fonds enthaltenen Anlagen den Nachhaltigkeitskriterien entsprechen, seine umfangreichen Analysen diverser Unternehmen zur Verfügung.

Karin Siemann
Senior Manager Client Relations bei oekom research

„Als auf Nachhaltigkeitsaspekte spezialisiertes Research-Unternehmen begrüßen wir es, dass die Volksbank Bielefeld-Gütersloh mit dem Fonds "Volksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest" ihren Kurs klar in Richtung Umwelt- und Gesellschaft setzt. Wir freuen uns daher, dem Unternehmen ab sofort wichtige Informationen und Entscheidungsgrundlagen für die Auswahl der dem Nachhaltigkeitsziel entsprechenden Anlagen geben zu können.“

Ausschlusskriterien

Rahmenbedingungen

Der Kriterienkatalog liefert die Rahmenbedingungen für die Auswahl der Aktien bzw. Rentenpapiere. In der folgenden Übersicht finden Sie einen Auszug aus dem Kriterienkatalog, welcher die harten Ausschlusskriterien darstellt (Stand Juni 2018, Änderungen vorbehalten). Darüber hinaus finden weitere weiche Negativkriterien sowie Positivkriterien Berücksichtigung bei der Auswahl.

Staaten und Länder

1.	Atomenergie	Atomenergieanteil von >10% und kein rechtsverbindlicher Beschluss zum Atomausstieg
2.	Atomwaffen	Atomwaffenbesitz ( „Atommacht")
3.	Autoritäres Regime	Laut Freedom House "nicht frei"
4.	Unzureichende Biodiversität	Übereinkommen über biologische Vielfalt nicht ratifiziert
5.	Diskriminierung	Einschränkung der juristischen oder gesellschaftlichen Gleichstellung von z.B. Frauen, Menschen mit Behinderungen oder ethnischen Minderheiten
6.	Geldwäsche	Laut OECD als "nicht kooperativ" eingestuft
7.	Global Peace Index	Global Peace Index (GPI) sehr niedrig (»very low«)
8.	Klimaschutz	Wert unter 40 im Klimaschutz-Index
9.	Korruption	Wert unter 50 im Korruptionsindex
10.	Menschenrechte	Einschränkung der Menschenrechte, wie bspw. Schutz vor politischer Willkür und Folter, Privatsphäre, Bewegungsfreiheit oder Religionsfreiheit
11.	Rüstung	Militärbudget > 3% des BIP
12.	Presse- & Meinungsfreiheit	Massive Einschränkung der Presse- und Meinungsfreiheit
13.	Todesstrafe	Vollstreckung der Todesstrafe

Unternehmen

Geschäftspraktiken

1.	Menschenrechte*	Einhaltung der Standards zum Schutz der Menschenrechte
2.	Arbeitsrecht /-schutz*	Einhaltung der Standards zum Schutz von Arbeitnehmern
3.	Umweltverhalten/ -schutz*	Einhaltung der Standards zum Schutz der Umwelt. Insbesondere Vermeidung von Projekten, Praktiken und Ereignissen, die zu einer unverhältnismäßigen Schädigung der Umwelt führen.
4.	Wirtschaftspraktiken	Einhaltung der Standards zur Sicherstellung fairen Wirtschaftsverhaltens

* Die Kriterien gelten sowohl für das Unternehmen selbst wie auch für seine Zulieferer und/oder Finanziers

Geschäftsfelder

5.	Alkohol	Umsatz > 5% mit Produktion und Handel hochprozentiger Getränke & Nahrungsmittel
6.	Atomenergie	Produktion und/oder Handel von Uran Produktion von Atomenergie Umsatz > 5% mit Handel von Atomenergie Umsatz > 5% mit Zulieferung von Kernkomponenten
7.	Chlorkohlewasserstoffe	Umsatz > 5% mit Chlorkohlenwasserstoffen (Produktion & substantielle Aktivitäten)
8.	Embryonenforschung	Spezialisierte Unternehmen
9.	Gewalt-verherrlichende Videospiele	Umsatz > 5% mit Entwicklung von gewaltverherrlichenden Videospielen
10.	Glücksspiel	Umsatz > 5% mit besonders kontroversen Formen des Glücksspiels mit hohem Suchtpotenzial Umsatz > 10% mit sonstigen Formen des Glücksspiels
11.	Gentechnik	Veränderung des Erbguts von Tieren und Pflanzen
12.	Pelze	Produktion und Handel von und mit Pelzen/Tierfellen
13.	Pornographie	Umsatz > 5% mit Produktion oder Handel von pornografischen Inhalten
14.	Rüstung	Produktion oder Handel von und mit geächteten Waffen (-systemen) Umsatz > 5% mit Produktion oder Handel von und mit Waffen(-systemen) oder sonstigen Rüstungsgütern
15.	Tabak	Umsatz > 0% mit Produktion oder Handel von und mit Tabakendprodukten
16.	Tierversuche	Durchführung oder Beauftragung gesetzlich nicht vorgeschriebener Tests und Experimente an lebenden Tieren
17.	Pestizide	Produktion von Pestiziden, die laut WHO als "extremely" oder "highly hazardous" einzustufen sind.

Fossile Brennstoffe

1.	Kohle	Umsatz > 5% mit Förderung von Kohle Anteil > 0,5% an der globalen Kohleförderung Umsatz > 10% mit Verwendung oder Aufbereitung von Kohle Umsatz > 30% mit Dienstleistungen und sonstigen Aktivitäten in der Kohlewertschöpfungskette (Gesamt)
2.	Erdöl	Umsatz > 5% mit Förderung von Erdöl Anteil > 0,5% an der globalen Erdölförderung Umsatz > 10% mit Verwendung oder Aufbereitung von Erdöl Umsatz > 30% mit Dienstleistungen und sonstigen Aktivitäten in der Erdölwertschöpfungskette (Gesamt)
3.	Erdgas	Umsatz > 30% mit Förderung von Erdgas Anteil > 0,5% an der globalen Erdgasförderung Umsatz > 30% mit Verwendung oder Aufbereitung von Erdgas Umsatz > 30% mit Dienstleistungen und sonstigen Aktivitäten in der Erdgaswertschöpfungskette (Gesamt)
4.	Fossile Brennstoffe gesamt	Kumulierter Umsatz > 30% mit Förderung, Aufbereitung, Verwendung und sonstiger Aktivitäten in der Wertschöpfungskette von fossilen Brennstoffen
5.	Hochvolumen Fracking	Tätigkeiten im Hochvolumen Fracking
6.	Ölsande	Tätigkeiten im Bereich Ölsande

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Kundenstimmen

Der Volksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest war laut ECOreporter.de der beste nachhaltige Mischfonds des Jahres 2015.

"Ich habe den Volksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest gekauft, weil mir die sinnvolle und zukunftsorientierte Investition meines Vermögens sehr wichtig ist!"

(Herr Joachim Sunderkötter mit einem E-Fahrzeug an der Elektro-Tankstelle bei der Volksbank Bielefeld-Gütersloh)
Foto: "Die Glocke"

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Details

+ Die Chancen im Einzelnen:

Teilnahme an Ertragschancen der Renten- und Aktienmärkte weltweit.
Möglichkeit einer nachhaltigen Geldanlage.
Professionelles Fondsmanagement.
Risikostreuung durch sorgfältige Einzeltitelauswahl über zwei Anlageklassen.

- Die Risiken im Einzelnen:

Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertrags- und Wechselkursrisiko.
Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
Risiken im Zusammenhang mit den Investmentanteilen der Zielfonds (z.B. Risiko der eingeschränkten bzw. fehlenden Handelbarkeit, Strategiekonzentration).
Die individuelle Ethikvorstellung eines Anlegers kann von der Anlagepolitik abweichen.
Der Fondsanteilwert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendetenTechniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf.

Sparen mit vermögenswirksamen Leistungen

Sie möchten Ihre vermögenswirksamen Leistungen nach ökologischen, ethischen und sozialen Aspekten anlegen? Dann können Sie die vL ab sofort auch in den Volksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest einzahlen.

Profitieren Sie als Arbeitnehmer von vermögenswirksamen Leistungen, die Ihnen Ihr Arbeitgeber beim Sparen dazuzahlt.

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Wichtiger Hinweis

Da es sich bei dem Volksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest um einen flexiblen Mischfonds und nicht um einen reinen Aktienfonds handelt, besteht kein Anspruch auf eine Arbeitnehmersparzulage.

Weiterführende Informationen

Über die nachfolgenden Links erhalten Sie weiterführende Informationen zum Volksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest:

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Wichtiger Hinweis

Dieses Fondsportrait ist ausschließlich zu Ihrer Information bestimmt und stellt keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Fondsanteilen dar. Die zur Verfügung gestellten Informationen bedeuten keine Empfehlung oder Beratung und ersetzen nicht die individuelle Anlageberatung durch die Bank. Historische Wertentwicklungen sind keine Garantie für eine ähnliche Entwicklung in der Zukunft. Diese ist nicht prognostizierbar. Alleinige Grundlage für den Anteilerwerb sind die Verkaufsunterlagen (Wesentliche Anlegerinformationen, Verkaufsprospekt) zu diesem Fonds. Die Verkaufsunterlagen erhalten Sie kostenlos hier im Internet und in den Geschäftsstellen der Volksbank Bielefeld-Gütersloh eG.