- Nachhaltiger Mischfonds
- Professionelles Fondsmanagement
- Für verantwortungsbewusste Anleger
Volksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest
Überblick
Sie möchten Ihr Geld sinnvoll anlegen und langfristig in eine Geldanlage investieren, die ethische, soziale und ökologische Kriterien berücksichtigt?
Wir bieten Ihnen dafür einen attraktiven Fonds, der sein Konzept schon im Namen trägt: den Volksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest.
| Weltweiter Mischfonds |
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| Nachhaltig |
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| Einzigartig |
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| Zukunftsorientiert |
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| VL-Fähig |
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So funktioniert's
Anlageprozess
- Die Wertpapierauswahl unterliegt einem mehrstufigen, transparenten Analyseprozess.
- Im Zentrum des Auswahlprozesses steht die Untersuchung der Staaten und Unternehmen bezüglich ihres Beitrages zu einer nachhaltigen Entwicklung.**
- In der Unternehmensanalyse achtet Ihre Volksbank Bielefeld-Gütersloh zum Beispiel auf eine verantwortungsbewusste Unternehmenskultur, soziales Engagement oder auch Produktinnovationen, die gesellschaftlichen und ökologischen Mehrwert stiften.**
- Bei der Beurteilung von Staaten legt Ihre Volksbank Bielefeld-Gütersloh besonderen Wert darauf, dass diese die Menschenrechte achten und eine adäquate Umweltpolitik verfolgen.**
- In einem letzten Schritt wählt Ihre Volksbank Bielefeld-Gütersloh wirtschaftlich attraktive Einzeltitel innerhalb des verbleibenden Anlageuniversums aus und gibt diese Empfehlungen an Union Investment weiter, bei der das Letztentscheidungsrecht liegt.
* Mit Unterstützung professioneller, auf Nachhaltigkeitsanalysen spezialisierter Researchanbieter
** Beschrieben wird der Prozess zur Findung des Vorschlages, den die Spezialisten der Volksbank Bielefeld Gütersloh eG erarbeiten. Die daraus resultierende fundierte Empfehlung geben sie an Union Investment weiter, bei der das Letztentscheidungsrecht liegt.
Gesichter hinter den Entscheidungen
Anlageausschuss
Der Anlageausschuss setzt sich aus Experten und Spezialisten der Volksbank Bielefeld-Gütersloh zusammen.
oekom research
Als Grundlage für das Management ihres Fonds "Volksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest“ setzt die Volksbank Bielefeld-Gütersloh ab sofort auf das Nachhaltigkeitsresearch von oekom research.
oekom research stellt zur kontinuierlichen Überprüfung, ob und wie die im Fonds enthaltenen Anlagen den Nachhaltigkeitskriterien entsprechen, seine umfangreichen Analysen diverser Unternehmen zur Verfügung.
Karin Siemann
Senior Manager Client Relations bei oekom research
„Als auf Nachhaltigkeitsaspekte spezialisiertes Research-Unternehmen begrüßen wir es, dass die Volksbank Bielefeld-Gütersloh mit dem Fonds "Volksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest" ihren Kurs klar in Richtung Umwelt- und Gesellschaft setzt. Wir freuen uns daher, dem Unternehmen ab sofort wichtige Informationen und Entscheidungsgrundlagen für die Auswahl der dem Nachhaltigkeitsziel entsprechenden Anlagen geben zu können.“
Ausschlusskriterien
Rahmenbedingungen
Der Kriterienkatalog liefert die Rahmenbedingungen für die Auswahl der Aktien bzw. Rentenpapiere. In der folgenden Übersicht finden Sie einen Auszug aus dem Kriterienkatalog, welcher die harten Ausschlusskriterien darstellt (Stand Juni 2018, Änderungen vorbehalten). Darüber hinaus finden weitere weiche Negativkriterien sowie Positivkriterien Berücksichtigung bei der Auswahl.
Staaten und Länder
| 1. | Atomenergie | Atomenergieanteil von >10% und kein rechtsverbindlicher Beschluss zum Atomausstieg |
| 2. | Atomwaffen | Atomwaffenbesitz ( „Atommacht") |
| 3. | Autoritäres Regime | Laut Freedom House "nicht frei" |
| 4. | Unzureichende Biodiversität | Übereinkommen über biologische Vielfalt nicht ratifiziert |
| 5. | Diskriminierung | Einschränkung der juristischen oder gesellschaftlichen Gleichstellung von z.B. Frauen, Menschen mit Behinderungen oder ethnischen Minderheiten |
| 6. | Geldwäsche | Laut OECD als "nicht kooperativ" eingestuft |
| 7. | Global Peace Index | Global Peace Index (GPI) sehr niedrig (»very low«) |
| 8. | Klimaschutz | Wert unter 40 im Klimaschutz-Index |
| 9. | Korruption | Wert unter 50 im Korruptionsindex |
| 10. | Menschenrechte | Einschränkung der Menschenrechte, wie bspw. Schutz vor politischer Willkür und Folter, Privatsphäre, Bewegungsfreiheit oder Religionsfreiheit |
| 11. | Rüstung | Militärbudget > 3% des BIP |
| 12. | Presse- & Meinungsfreiheit | Massive Einschränkung der Presse- und Meinungsfreiheit |
| 13. | Todesstrafe | Vollstreckung der Todesstrafe |
Unternehmen
Geschäftspraktiken
| 1. | Menschenrechte* |
Einhaltung der Standards zum Schutz der Menschenrechte |
| 2. | Arbeitsrecht /-schutz* | Einhaltung der Standards zum Schutz von Arbeitnehmern |
| 3. | Umweltverhalten/ -schutz* | Einhaltung der Standards zum Schutz der Umwelt. Insbesondere Vermeidung von Projekten, Praktiken und Ereignissen, die zu einer unverhältnismäßigen Schädigung der Umwelt führen. |
| 4. | Wirtschaftspraktiken | Einhaltung der Standards zur Sicherstellung fairen Wirtschaftsverhaltens |
* Die Kriterien gelten sowohl für das Unternehmen selbst wie auch für seine Zulieferer und/oder Finanziers
Geschäftsfelder
| 5. | Alkohol | Umsatz > 5% mit Produktion und Handel hochprozentiger Getränke & Nahrungsmittel |
| 6. | Atomenergie | Produktion und/oder Handel von Uran Produktion von Atomenergie Umsatz > 5% mit Handel von Atomenergie Umsatz > 5% mit Zulieferung von Kernkomponenten |
| 7. | Chlorkohlewasserstoffe | Umsatz > 5% mit Chlorkohlenwasserstoffen (Produktion & substantielle Aktivitäten) |
| 8. | Embryonenforschung | Spezialisierte Unternehmen |
| 9. | Gewalt-verherrlichende Videospiele | Umsatz > 5% mit Entwicklung von gewaltverherrlichenden Videospielen |
| 10. | Glücksspiel | Umsatz > 5% mit besonders kontroversen Formen des Glücksspiels mit hohem Suchtpotenzial Umsatz > 10% mit sonstigen Formen des Glücksspiels |
| 11. | Gentechnik | Veränderung des Erbguts von Tieren und Pflanzen |
| 12. |
Pelze | Produktion und Handel von und mit Pelzen/Tierfellen |
| 13. | Pornographie | Umsatz > 5% mit Produktion oder Handel von pornografischen Inhalten |
| 14. | Rüstung | Produktion oder Handel von und mit geächteten Waffen (-systemen) Umsatz > 5% mit Produktion oder Handel von und mit Waffen(-systemen) oder sonstigen Rüstungsgütern |
| 15. | Tabak | Umsatz > 0% mit Produktion oder Handel von und mit Tabakendprodukten |
| 16. | Tierversuche | Durchführung oder Beauftragung gesetzlich nicht vorgeschriebener Tests und Experimente an lebenden Tieren |
| 17. | Pestizide | Produktion von Pestiziden, die laut WHO als "extremely" oder "highly hazardous" einzustufen sind. |
Fossile Brennstoffe
| 1. | Kohle | Umsatz > 5% mit Förderung von Kohle Anteil > 0,5% an der globalen Kohleförderung Umsatz > 10% mit Verwendung oder Aufbereitung von Kohle Umsatz > 30% mit Dienstleistungen und sonstigen Aktivitäten in der Kohlewertschöpfungskette (Gesamt) |
| 2. | Erdöl | Umsatz > 5% mit Förderung von Erdöl Anteil > 0,5% an der globalen Erdölförderung Umsatz > 10% mit Verwendung oder Aufbereitung von Erdöl Umsatz > 30% mit Dienstleistungen und sonstigen Aktivitäten in der Erdölwertschöpfungskette (Gesamt) |
| 3. | Erdgas | Umsatz > 30% mit Förderung von Erdgas Anteil > 0,5% an der globalen Erdgasförderung Umsatz > 30% mit Verwendung oder Aufbereitung von Erdgas Umsatz > 30% mit Dienstleistungen und sonstigen Aktivitäten in der Erdgaswertschöpfungskette (Gesamt) |
| 4. | Fossile Brennstoffe gesamt | Kumulierter Umsatz > 30% mit Förderung, Aufbereitung, Verwendung und sonstiger Aktivitäten in der Wertschöpfungskette von fossilen Brennstoffen |
| 5. | Hochvolumen Fracking | Tätigkeiten im Hochvolumen Fracking |
| 6. | Ölsande | Tätigkeiten im Bereich Ölsande |
Kundenstimmen
Der Volksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest war laut ECOreporter.de der beste nachhaltige Mischfonds des Jahres 2015.
"Ich habe den Volksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest gekauft, weil mir die sinnvolle und zukunftsorientierte Investition meines Vermögens sehr wichtig ist!"
(Herr Joachim Sunderkötter mit einem E-Fahrzeug an der Elektro-Tankstelle bei der Volksbank Bielefeld-Gütersloh)
Foto: "Die Glocke"
Details
+ Die Chancen im Einzelnen:
- Teilnahme an Ertragschancen der Renten- und Aktienmärkte weltweit.
- Möglichkeit einer nachhaltigen Geldanlage.
- Professionelles Fondsmanagement.
- Risikostreuung durch sorgfältige Einzeltitelauswahl über zwei Anlageklassen.
- Die Risiken im Einzelnen:
- Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertrags- und Wechselkursrisiko.
- Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
- Risiken im Zusammenhang mit den Investmentanteilen der Zielfonds (z.B. Risiko der eingeschränkten bzw. fehlenden Handelbarkeit, Strategiekonzentration).
- Die individuelle Ethikvorstellung eines Anlegers kann von der Anlagepolitik abweichen.
- Der Fondsanteilwert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendetenTechniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf.
Sparen mit vermögenswirksamen Leistungen
Sie möchten Ihre vermögenswirksamen Leistungen nach ökologischen, ethischen und sozialen Aspekten anlegen? Dann können Sie die vL ab sofort auch in den Volksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest einzahlen.
Profitieren Sie als Arbeitnehmer von vermögenswirksamen Leistungen, die Ihnen Ihr Arbeitgeber beim Sparen dazuzahlt.
Wichtiger Hinweis
Da es sich bei dem Volksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest um einen flexiblen Mischfonds und nicht um einen reinen Aktienfonds handelt, besteht kein Anspruch auf eine Arbeitnehmersparzulage.
Weiterführende Informationen
Über die nachfolgenden Links erhalten Sie weiterführende Informationen zum Volksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest:
Wichtiger Hinweis
Dieses Fondsportrait ist ausschließlich zu Ihrer Information bestimmt und stellt keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Fondsanteilen dar. Die zur Verfügung gestellten Informationen bedeuten keine Empfehlung oder Beratung und ersetzen nicht die individuelle Anlageberatung durch die Bank. Historische Wertentwicklungen sind keine Garantie für eine ähnliche Entwicklung in der Zukunft. Diese ist nicht prognostizierbar. Alleinige Grundlage für den Anteilerwerb sind die Verkaufsunterlagen (Wesentliche Anlegerinformationen, Verkaufsprospekt) zu diesem Fonds. Die Verkaufsunterlagen erhalten Sie kostenlos hier im Internet und in den Geschäftsstellen der Volksbank Bielefeld-Gütersloh eG.
