Strategische Vorsorgeberatung

Das gute Gefühl, an alles gedacht zu haben

Bei der strategischen Vorsorgeberatung handelt es sich um eine ganzheitliche Beratung für Unternehmer, Freiberufler und vermögende Privatpersonen. Für Sie und Ihre Familie entwickeln wir individuelle Vorsorge- und Vermögensstrategien.


Ihre Vorteile

  • Ihre Vorstellungen und Bedürfnisse stehen im Mittelpunkt unserer Beratung.
  • Wir setzen eine moderne und einzigartige Beratungstechnologie ein.
  • Wir verfügen über eine hohe Beratungskompetenz durch speziell ausgebildete und zertifizierte Berater.
  • Alle erforderlichen Berater und Spezialisten werden abgestimmt in den Beratungsprozess eingebunden.
  • Sie und Ihre Angehörigen gewinnen Sicherheit und Transparenz in allen Lebensphasen und im Todesfall.
  • Wir kümmern uns in einem mit Ihnen abgestimmten Rhythmus um die laufende Aktualität Ihrer Vorsorgegestaltungen.

So beraten wir

Das können Sie von uns erwarten

Als Beratungsergebnis erhalten Sie eine Analyse

  • Ihrer Versorgungssituation im Ruhestand
  • der wirtschaftlichen Auswirkungen eines Pflegefalls
  • der einmaligen Liquiditätsbelastung im Todesfall, durch z.B. Ausgleichs- oder Steuerzahlungen
  • der Versorgung Ihrer Hinterbliebenen: heute, im Ruhestand und im Pflegefall
  • Ihrer „Schenkungsfähigkeit“. Hierbei erfahren Sie, wieviel Vermögen Sie bereits auf die nächste Generation übertragen können ohne die eigene Versorgung zu gefährden.
Details

Unsere Analyse liefert Ihnen eine Grundlage für weitere Entscheidungen in Hinblick auf

  • Ihre private und betriebliche Ruhestandsvorsorge,
  • die eigene Absicherung,
  • die Absicherung Ihrer Angehörigen,
  • künftige Anlageentscheidungen,
  • die für Sie richtige Vermögensstrukturierung und Verwaltung,
  • künftige Vermögensübertragungen,
  • das weitere Schicksal Ihres Immobilienvermögens,
  • die ungeplante Unternehmens-/Praxisnachfolge im Todesfall,
  • die geplante Unternehmens-/Praxisnachfolge zu Lebzeiten,
  • einer möglichen Stiftungsgründung.

 

Die finanzielle Vorsorge ist die Grundlage der rechtlichen Vorsorge. Nur über das was vorhanden ist, können auch Regelungen erstellt werden.

Auf Wunsch begleiten wir Sie zu Gesprächen mit Ihren steuerlichen und rechtlichen Fachberatern. Hierdurch kann gewährleistet werden, dass die finanzielle und die rechtliche Vorsorge aufeinander abgestimmt werden. Sprechen Sie uns gerne an.


Die nicht abgestimmte Vorsorge

Die Abstimmung der finanziellen und rechtlichen Vorsorge ist von großer Bedeutung. Die Konsequenzen einer nicht abgestimmten Vorsorgemaßnahme können drastisch sein:

  • Ohne eine abgestimmte Vorsorge kann Ihnen nicht garantiert werden, dass Ihr Vermögen so eingesetzt wird, wie Sie es sich wünschen.
  • Es kann zu einer problematischen und streitanfälligen Erbauseinandersetzung kommen, wenn die Vermögensstruktur und die erbrechtlichen Regelungen nicht aufeinander abgestimmt sind.
  • Die Absicherung Ihrer Hinterbliebenen ist gefährdet, da die Belastungen im Erbfall nicht ausreichend berücksichtigt werden.

 

Gerne begleiten wir Sie zu Gesprächen mit Ihren steuerlichen und rechtlichen Fachberatern. Durch die Vernetzung kann gewährleistet werden, dass Ihre finanzielle und rechtliche Vorsorge aufeinander abgestimmt werden. Sprechen Sie uns gerne an.